近年來，越來越多的銀行開始推行以客戶為中心的零售戰略轉型，透過精細化的客戶風險和信貸需求的量化模型及策略，提升風險管理水準和行銷精準度。

順暢的引導和來客能力是實現投資最大化和得到客戶合作機會的第一步，也是至關重要的一步。

益博睿最新研究顯示，儘管亞太地區近一半的消費者自新冠肺炎疫情爆發以來對自身的財務狀況持謹慎態度，但其他消費者已逐步恢復了消費能力，展現出消費意願。